De AFM heeft bij 7 pensioenverzekeraars en 3 premiepensioeninstellingen onderzoek gedaan naar de gegeven informatie bij afkoop van pensioen. Voor wat betreft de evenwichtigheid en het inzicht bieden in keuzemogelijkheden kan de sector nog wel een kwaliteitsslag maken, concludeert de toezichthouder.
Meerdere van de onderzochte ondernemingen gaven bijvoorbeeld niet in ieder afkoopvoorstel aan hoeveel een eventueel periodiek ouderdomspensioen zou bedragen. Hierdoor heeft een deelnemer volgens de AFM geen inzicht in het gevolg van de keuzemogelijkheid om het pensioen niet af te kopen, maar periodiek uit te laten keren.
De AFM zag bij meerdere onderzochte ondernemingen dat zij slechts vermelden dat na afkoop 'de verzekering vervalt'. Dat vindt de AFM niet concreet en duidelijk genoeg. “Als er sprake is van meeverzekerd nabestaandenpensioen, dan is het vervallen daarvan bij afkoop natuurlijk ook een relevant nadeel dat vermeld moet worden!”
Een enkele onderneming geeft deelnemers goed inzicht in de beschikbare keuzemogelijkheden en de gevolgen daarvan. Die onderneming benoemt volgens het onderzoek ook op het keuzeformulier de keuzemogelijkheden inclusief de bijbehorende bedragen, zoals het eenmalige (bruto) afkoopbedrag bij de keuze voor afkoop en het (indicatieve) jaarlijkse bedrag bij keuze voor een periodieke uitkering.
Dit laatste ziet de AFM als een goed voorbeeld. “We hebben alle onderzochte ondernemingen verzocht hun informatie op onze bevindingen aan te passen. Ook de rest van de sector willen we hierbij oproepen om hun informatie kritisch te blijven toetsen op de hierboven beschreven normen.”