zorgplicht

Zie de zorgplicht als een kans

12 november 2018 Leestijd ± 3 minuten

Geen of weinig klantcontact kan ervoor zorgen dat de financieel adviseur ongemerkt niet aan de zorgplicht voldoet. Het Kifid deed een opmerkelijke uitspraak over een adviseur die verzuimd heeft de klant op de hoogte te stellen van een forse daling van de overlijdensrisicoverzekering (orv).

René Kuiper van Kuiper Advies, Coaching & Training ziet in deze uitspraak ook een duidelijke les voor adviseurs: “Het is natuurlijk terecht dat een adviseur wordt aangesproken op zijn zorgplicht. Maar zie die zorgplicht ook als een handvat om op een laagdrempelige manier contact te... Lees meer

Zorgplicht nakomen: geef je klant regie over eigen gegevens

21 januari 2019 Leestijd ± 3 minuten

Het blijft lastig om informatie van de klant altijd actueel te hebben, maar met een iets andere benadering zou dat wel eens een stuk eenvoudiger kunnen worden: “Wanneer de klant daadwerkelijk digitaal regie heeft over de eigen gegevens, heeft dat twee voordelen. Enerzijds voorkomt het dat data onnodig gedeeld worden, wat privacy verhoogt en de navolging van wet- en regelgeving als de AVG verbetert. Anderzijds maakt deze ‘eigen regie’ het veel eenvoudiger voor de adviseur om tijdig in te springen op eventuele wijzigingen en wordt de zorgplicht nog beter nagekomen.”

Dat stellen Jeroen Oversteegen en Jos van Driesum van de Nationale Hypotheekbond. Wanneer de klant zelf de regie heeft, bouw je als adviseur meer vertrouwen op; simpelweg doordat inzicht en transparantie de betrokkenheid groter maken.

Tegenstrijdigheden tussen regelgeving en... Lees meer