Elke week bespreken we het belangrijkste nieuws uit de hypotheeksector met een adviseur door hem of haar een aantal stellingen voor te leggen. Deze week Jos Thewissen van Thewissen Financieel Advies, over het inzakken van de huizenmarkt en de verhoging van het minimumloon.
“Dat denk ik niet. De woningnood is zo groot dat de huizenprijzen in Nederland stabiel zullen blijven. Als er veel vraag is dan stijgen de prijzen. Dat wordt natuurlijk gedempt door de hoge rente van nu, maar al met al zullen de prijzen niet dalen zoals in Zweden. Ik denk zelfs niet met zes procent in de komende twee jaar zoals DNB voorspelt. In de hogere prijsklasse zullen we een gemiddelde daling zien, maar in de gangbare prijsklasse zie ik dat niet gebeuren.”
“Ik zie dat de betaalmoraliteit van mensen met een hypotheek hoog is. Een dak boven je hoofd hebben is immers een noodzaak. Er zal eerder een bedrag elders open blijven staan. De loonsverhoging zal gelukkig leiden tot wat meer lucht om de gestegen energiekosten en boodschappen te betalen.”
Na een prijsexplosie op de Zweedse woningmarkt, zorgt inflatie en oplopende rente voor dalende huizenprijzen. Net als in Nederland neemt de dominantie van grootbanken op de hypotheekmarkt in Zweden af. Maar er zijn grote verschillen met ons land: zo is de LTV aanzienlijk lager en maken veel Zweden gebruik van ongedekte leningen voor de financiering van hun huis.
Dat de woning- en hypotheekmarkt er anders uitziet aan het eind van 2022 dan aan het begin lag wel in de lijn der verwachtingen. Maar wat staat ons volgend kalenderjaar te wachten? Aan het woord is Oscar Noorlag, compliance officer bij Van Bruggen Adviesgroep.
Op dit moment is vervroegd aflossen een onderwerp dat beleggers in hypotheken goed bezighoudt. Waarom is vervroegd aflossen zo belangrijk voor pensioenfondsen, verzekeraar en banken?
Hoe reageren de hypotheekmarkten in onze buurlanden op de gestegen rente? In Zweden ondervinden ze nu de gevolgen van hun voorliefde voor korte rentevaste periodes.